MoneyPark hat sich seit der Gründung im Jahr 2012 als einer der wichtigsten Akteure der Hypothekarvermittlung in der Schweiz etabliert. Mit der strategischen Übernahme von Defferrard & Lanz im Jahr 2017 wurde das Unternehmen zum grössten unabhängigen Hypothekarvermittler-Netzwerk des Landes. Mit einem jährlich vermittelten Hypothekarvolumen von über 3,4 Milliarden Franken und einem Netzwerk von mehr als 100 Finanzpartnern bietet diese FinTech-Plattform einen modernen Ansatz für die Immobilienfinanzierung. Aber lohnt sich MoneyPark wirklich für Ihr Hypothekarprojekt? Hier unsere vollständige Analyse.
Was ist MoneyPark?
MoneyPark ist ein unabhängiger Hypothekarvermittler mit Sitz in der Schweiz, der persönliche Beratung mit digitaler Technologie kombiniert, um Privatpersonen zu den besten Finanzierungskonditionen für ihre Immobilie zu verhelfen. Gegründet wurde das Unternehmen 2012 von Stefan Heitmann. 2017 folgte eine bedeutende Expansion mit der Übernahme von Defferrard & Lanz (DL), dem damaligen Marktführer der Hypothekarvermittlung in der Westschweiz.
Die Geschichte von MoneyPark: eine strategische Expansion
Der von Stefan Heitmann in Zürich gegründete Vermittler baute seine Präsenz zunächst vor allem in der Deutschschweiz und im Tessin auf. Das Unternehmen weckte rasch das Interesse der Helvetia Versicherungen, die 70% des Kapitals übernahmen und damit eine solide finanzielle Basis für die weitere Expansion schufen.
Der entscheidende Wendepunkt in der Geschichte von MoneyPark war die strategische Übernahme von Defferrard & Lanz (DL), dem führenden Hypothekarvermittler der Romandie. Mit fünf Filialen in der Region und einem hervorragenden Ruf hatte sich DL als Referenz in der Westschweiz etabliert. Diese von Helvetia finanzierte Fusion machte MoneyPark zu einem echten nationalen Akteur.
Durch die Übernahme konnte MoneyPark sein monatliches Hypothekarvolumen auf einen Schlag verdoppeln und seine Präsenz in der Westschweiz durch die Integration von 45 erfahrenen Mitarbeitenden deutlich stärken. Das Netzwerk wuchs auf 28 Filialen in allen drei Sprachregionen des Landes – das grösste unabhängige Netzwerk für Hypothekarvermittlung in der Schweiz. Das jährlich vermittelte Hypothekarvolumen erreichte nach dieser Transaktion 2 Milliarden CHF.
Das Wachstum setzte sich mit der Integration von Finovo in die Gruppe fort, wodurch das Angebot auf institutionelle Investoren ausgeweitet und die Position von MoneyPark im Markt für ganzheitliche Hypothekarlösungen gestärkt wurde.
Heute vermittelt MoneyPark über 3,4 Milliarden CHF pro Jahr und ist an rund 30 Helvetia-Standorten in der ganzen Schweiz präsent, mit einem verwalteten Bestand von über 8 Milliarden CHF. Der Vermittler hat sich als viertgrösster Akteur im Schweizer Hypothekarmarkt etabliert.
MoneyPark in Zahlen
- Vermitteltes Hypothekarvolumen: über 3,4 Milliarden CHF pro Jahr
- Marktposition: viertgrösster Hypothekarvermittler der Schweiz
- Partner: über 100 Banken, Versicherungen und Pensionskassen
- Präsenz: rund 30 Helvetia-Standorte in der ganzen Schweiz
- Eigentümerstruktur: zu 70% im Besitz der Helvetia Versicherungen
- Abdeckung: Deutschschweiz, Westschweiz und Tessin
Welche Leistungen bietet MoneyPark?
MoneyPark positioniert sich als umfassender Begleiter für den gesamten Immobilienprozess – weit über die reine Hypothekarvermittlung hinaus.
1. Hypothekarberatung und -vermittlung
Das Kerngeschäft von MoneyPark bleibt die Immobilienfinanzierung. Der Vermittler vergleicht die Angebote von über 100 Finanzinstituten, um die besten Konditionen für seine Kundschaft auszuhandeln.
Enthaltene Leistungen:
- Analyse Ihrer finanziellen Situation und Tragbarkeit
- Einholung und Vergleich von Hypothekarangeboten
- Verhandlung der Zinssätze mit den Partnern
- Unterstützung bei der Zusammenstellung des Dossiers
- Massgeschneiderte Finanzierungsstrategie
- Beratung zu den Hypothekarmodellen (Festhypothek, SARON, gemischte Modelle)
- Begleitung bei der Refinanzierung, um Ihre bestehende Hypothek zu optimieren
2. Kostenlose digitale Tools
MoneyPark stellt mehrere Online-Rechner zur Verfügung:
- Hypothekenrechner: Schätzung der monatlichen Kosten und der Tragbarkeit
- Immobilienbewertung: kostenlose Schätzung des Immobilienwerts
- Vorqualifikation: erhöht die Chancen, dass Ihr Kaufangebot akzeptiert wird
3. Vorsorge- und Versicherungsberatung
Über die Finanzierung hinaus bietet MoneyPark:
- Analyse bestehender Versicherungspolicen
- Optimierung der Vorsorgestrategie (2. Säule und Säule 3a)
- Beratung zur indirekten Amortisation
- Absicherung der Immobilienfinanzierung
4. Immobilienvermittlung
Seit 2021 hat MoneyPark sein Angebot auf die Immobilienvermittlung ausgeweitet:
- Begleitung beim Immobilienkauf
- Verkaufsservice für Wohnimmobilien
- Zugang zu exklusiven Inseraten
- Bewertungsplattform auf Big-Data-Basis
Wie funktioniert MoneyPark?
Schritt 1: Kostenloses Erstgespräch
Der Prozess beginnt mit einem unverbindlichen Gespräch in einer der rund 30 Filialen oder per Videokonferenz. Diese erste Beratung dient dazu, Ihre Bedürfnisse und Ihre finanzielle Situation zu erfassen.
Schritt 2: Analyse und Angebotssuche
Die Beraterinnen und Berater von MoneyPark analysieren Ihr Dossier und holen bei den Partnerinstituten mehrere Finanzierungsvorschläge ein. Die Suche umfasst klassische Banken, Versicherungen und Pensionskassen.
Schritt 3: Präsentation der Lösungen
Sie erhalten eine detaillierte Übersicht der besten Angebote mit einer auf Ihr Profil abgestimmten Empfehlung. Die Berater erläutern die Vor- und Nachteile jeder Option.
Schritt 4: Verhandlung und Abschluss
MoneyPark verhandelt die endgültigen Konditionen mit dem gewählten Institut und begleitet Sie bis zur Unterzeichnung des Hypothekarvertrags.
Was kostet MoneyPark?
Die Kostenfrage ist zentral, um den Nutzen eines Vermittlers zu beurteilen. Das Preismodell von MoneyPark hat sich über die Jahre weiterentwickelt.
Erstberatung
Das Erstgespräch ist immer kostenlos und unverbindlich. So können Sie beurteilen, ob die Dienstleistungen für Ihr Projekt sinnvoll sind.
Vergütungsmodell
MoneyPark finanziert sich hauptsächlich über Kommissionen der Partnerinstitute, die bei Abschluss einer Hypothek fliessen. Diese Vergütung stammt von der Bank, der Versicherung oder der Pensionskasse, die das Darlehen gewährt.
In bestimmten Fällen können dem Kunden je nach Leistung Gebühren verrechnet werden:
- Erweiterte Beratungsleistungen
- Spezifische Vorsorgeleistungen
- Immobilienvermittlung (nach Vereinbarung)
Tipp: Gewisse Partner wie die Neobank neon bieten Aktionen an, welche die MoneyPark-Gebühren auf rund CHF 490 reduzieren.
Kostentransparenz
Es empfiehlt sich, bereits im Erstgespräch zu klären:
- ob in Ihrem Fall Gebühren anfallen
- die genaue Höhe allfälliger Honorare
- welche Leistungen im Angebot enthalten sind
Vorteile von MoneyPark
1. Erhebliche Zeitersparnis
Statt selbst mehrere Banken anzufragen, zentralisiert MoneyPark die Suche und beschafft innert weniger Tage vergleichbare Angebote. Das spart leicht 20 bis 30 Stunden Aufwand.
2. Zugang zu über 100 Partnern
MoneyPark verhandelt mit Instituten, an die Sie vielleicht gar nicht gedacht hätten: Versicherungen, Pensionskassen, Regionalbanken. Diese Vielfalt erhöht Ihre Chancen auf bessere Konditionen.
3. Verhandlungsmacht
Dank seines Geschäftsvolumens (3,4 Milliarden CHF/Jahr) verfügt MoneyPark über eine deutlich stärkere Verhandlungsposition als eine Einzelperson. Die Partner sind motiviert, kompetitive Konditionen anzubieten – oft unter den öffentlich publizierten Richtsätzen.
4. Expertise im Hypothekarmarkt
Die Beraterinnen und Berater von MoneyPark kennen den Schweizer Markt, die Zinsentwicklung und die Vergabekriterien jedes Partners im Detail. Diese Expertise kann bei Ihrer Finanzierungsstrategie den Unterschied machen.
5. Ganzheitliche Sicht auf die Finanzierung
MoneyPark beschränkt sich nicht auf den Zinssatz. Die Berater beziehen Vorsorge, Steuern und langfristige Tragbarkeit in ihre Empfehlung ein.
6. Nationales Netzwerk
Mit rund 30 Standorten in der ganzen Schweiz und einer Präsenz in allen drei Sprachregionen bietet MoneyPark landesweit einen Service in Ihrer Nähe.
Grenzen und Punkte, auf die Sie achten sollten
1. Nicht immer das beste Angebot
Mehrere Kundenberichte zeigen, dass durch direkte Anfragen bei bestimmten Banken – insbesondere dank persönlicher oder beruflicher Beziehungen – bessere Konditionen erzielt wurden. MoneyPark garantiert also nicht systematisch den besten Zinssatz am Markt.
2. Begrenztes Partnernetzwerk
MoneyPark arbeitet zwar mit über 100 Partnern zusammen, doch gewisse Banken sind nicht Teil des Netzwerks. Es kann sich lohnen, ergänzend direkt bei spezifischen Instituten anzufragen.
3. Mögliche Lenkung zu bestimmten Produkten
Wie jeder kommissionsbasierte Vermittler könnte MoneyPark einen Anreiz haben, Kundinnen und Kunden zu Partnern mit höheren Vergütungen zu lenken. Das Unternehmen betont zwar seine Unabhängigkeit, doch dieser potenzielle Interessenkonflikt besteht.
4. Unterschiedliche Kundenerfahrungen
Die Kundenbewertungen sind insgesamt positiv, aber einzelne Nutzerinnen und Nutzer berichten von weniger zufriedenstellenden Erfahrungen – insbesondere bei der Reaktionszeit oder der Beratungsqualität, die je nach Filiale und Berater variieren kann.
MoneyPark oder direkte Suche: Was ist besser?
Wann lohnt sich MoneyPark?
MoneyPark ist besonders sinnvoll, wenn:
- Ihnen die Zeit fehlt, mehrere Banken anzufragen
- Sie keine bevorzugte Bankbeziehung haben
- Sie schnell ein breites Spektrum an Angeboten vergleichen möchten
- Ihre finanzielle Situation komplex ist (Selbstständigkeit, mehrere Einkommensquellen usw.)
- Sie zusätzlich Vorsorgeberatung suchen
Wann ist die direkte Anfrage besser?
Der direkte Weg kann vorzuziehen sein, wenn:
- Sie über persönliche Kontakte im Bankensektor verfügen
- Ihre Hausbank bereits sehr kompetitive Konditionen bietet
- Sie den Schweizer Hypothekarmarkt gut kennen
- Sie die Zeit haben, selbst mit mehreren Instituten zu verhandeln
Der hybride Ansatz (unsere Empfehlung)
Die optimale Strategie besteht oft darin, beide Wege zu kombinieren:
- MoneyPark nutzen, um mehrere Vergleichsangebote zu erhalten
- Parallel dazu direkt 2–3 gezielt ausgewählte Banken anfragen
- Sämtliche Vorschläge vergleichen
- Die besten Angebote als Verhandlungshebel einsetzen
Diese Methode maximiert Ihre Chancen auf die bestmöglichen Konditionen.
Welche Kriterien Sie bei der Wahl beachten sollten, erfahren Sie in unserem umfassenden Guide zur Hypothekarvermittlung in der Schweiz.
Alternativen zu MoneyPark in der Schweiz
Weitere Hypothekarvermittler
- Resolve: digitaler Vermittler mit Fokus auf Online-Vergleich
- Strike: Vergleichsplattform mit Vermittlungsservice
- Hypotheke.ch: unabhängiger Schweizer Vermittler
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MoneyPark Erfahrungen: Was sagen die Kundinnen und Kunden?
Wir haben über 100 Kundenbewertungen analysiert, um Ihnen ein objektives Bild der Erfahrungen mit MoneyPark zu vermitteln. Die Rückmeldungen sind mehrheitlich positiv (75–80% Weiterempfehlungen), einige Punkte verdienen jedoch besondere Aufmerksamkeit.
Was gut funktioniert
Professionalität und Fachwissen: Die Kundschaft hebt regelmässig die Kompetenz der Berater hervor, ihre Kenntnis des Hypothekarmarkts und ihre Fähigkeit, komplexe Finanzkonzepte verständlich zu erklären.
Persönliche Begleitung: Der geduldige Ansatz, das aufmerksame Zuhören und die Betreuung von A bis Z werden häufig gelobt. Die Berater nehmen sich Zeit, ihre Erklärungen dem jeweiligen Profil anzupassen.
Kompetitive Zinssätze: Viele Kundinnen und Kunden berichten von sehr vorteilhaften Konditionen – teilweise besser, als sie selbst hätten aushandeln können.
Effizienz bei komplexen Dossiers: MoneyPark überzeugt besonders bei komplizierten finanziellen Situationen (Selbstständige, Scheidungen, fortgeschrittenes Alter, Erstkäufer).
Zeitersparnis: Die eingesparte Zeit im Vergleich zur individuellen Anfrage bei mehreren Banken wird durchgehend als grosser Vorteil genannt.
Ganzheitlicher Ansatz: Geschätzt wird die umfassende Betrachtung, die Vorsorge, Steuern und langfristige Planung einbezieht – über den reinen Hypothekarzins hinaus.
Kritikpunkte
Unterschiede je nach Berater: Die Servicequalität kann von Berater zu Berater erheblich variieren. Einige Kunden berichten von hervorragenden Erfahrungen, während andere von der Betreuung enttäuscht sind.
Teilweise ungenügende Reaktionszeit: Einzelne Berichte erwähnen lange Antwortzeiten, abgesagte Termine oder mangelnde Proaktivität.
Kommerzielle Ausrichtung: Manche Kunden empfanden Verkaufsdruck oder hatten den Eindruck, die Empfehlungen seien eher an den Interessen von MoneyPark als an ihren eigenen ausgerichtet.
Gebührentransparenz: Das Preismodell (980–990 CHF Beratungsgebühr plus potenziell 2500 CHF Auflösungsgebühr) kann für Verwirrung sorgen. Die Meinungen sind geteilt: Einige finden die Kosten gerechtfertigt, andere empfinden sie als wenig transparent.
Nicht immer das beste Angebot: Mehrere Kunden erzielten bessere Konditionen durch direkte Verhandlung mit ihrer Bank oder über persönliche Kontakte – teilweise sogar beim selben Institut.
Beobachtete Trends
- Sehr zufriedene Stammkunden: Wer für ein zweites oder drittes Projekt zurückkehrt, ist in der Regel begeistert
- Empfehlung der Experten: MoneyPark als Ausgangspunkt nutzen, aber immer durch 2–3 direkte Anfragen ergänzen, um die Chancen zu maximieren
Empfehlungen der Nutzerinnen und Nutzer
Die meisten Kunden empfehlen MoneyPark – unter folgenden Bedingungen:
- Sich nicht auf deren Angebote beschränken
- Parallel bei der eigenen Hausbank nachfragen
- Die Gebühren von Anfang an klar klären
- Sich die Zeit nehmen, jeden Vorschlag zu verstehen
FAQ zu MoneyPark
Ist MoneyPark wirklich unabhängig?
MoneyPark gehört zu 70% den Helvetia Versicherungen, was Fragen zur Unabhängigkeit aufwerfen kann. Das Unternehmen arbeitet jedoch mit über 100 verschiedenen Finanzpartnern zusammen und ist nicht auf Helvetia-Produkte beschränkt. Die Unabhängigkeit besteht bei der Angebotsauswahl – wie bei jedem kommissionsbasierten Vermittler bleibt jedoch ein potenzieller Interessenkonflikt bestehen.
Ist der Service von MoneyPark kostenlos?
Das Erstgespräch ist immer kostenlos. Danach wird MoneyPark hauptsächlich von den Partnerinstituten vergütet. Je nach Leistung können dem Kunden Gebühren verrechnet werden, insbesondere für erweiterte Beratungsleistungen. Klären Sie diesen Punkt unbedingt von Anfang an.
Wie lange dauert der Prozess mit MoneyPark?
Von der Erstberatung bis zum Erhalt der Angebote dauert es in der Regel 1 bis 2 Wochen. Der gesamte Prozess bis zur Unterzeichnung kann je nach Komplexität des Dossiers und Reaktionszeit der Partnerbanken 4 bis 8 Wochen in Anspruch nehmen.
Verhandelt MoneyPark wirklich bessere Zinssätze?
In vielen Fällen ja – dank des Geschäftsvolumens und des Partnernetzwerks. Einzelne Kunden erzielen jedoch durch direkte Verhandlung bessere Konditionen, insbesondere bei bestehenden Bankbeziehungen. Der hybride Ansatz (MoneyPark plus direkte Anfragen) ist oft am wirkungsvollsten.
Kann ich mit MoneyPark meine Bank selbst wählen?
Ja, MoneyPark präsentiert mehrere Angebote und überlässt Ihnen die endgültige Wahl. Sie sind nie verpflichtet, einen Vorschlag anzunehmen. Wenn Sie ein bestimmtes Institut bevorzugen, kann MoneyPark auch direkt mit dieser Bank verhandeln.
Eignet sich MoneyPark auch für Zweitwohnungen und Renditeliegenschaften?
Ja, MoneyPark begleitet alle Arten von Immobilienprojekten: Hauptwohnsitz, Zweitwohnung, Ferienhaus und Renditeliegenschaften. Die Berater passen ihre Strategie dem jeweiligen Investitionstyp an.
Was passiert, wenn ich mit dem Service nicht zufrieden bin?
Da das Erstgespräch kostenlos und unverbindlich ist, können Sie den Prozess jederzeit vor der Unterzeichnung eines Mandats abbrechen. Falls bereits Gebühren angefallen sind, prüfen Sie die Bedingungen Ihres Vermittlungsvertrags.
Fazit: Lohnt sich MoneyPark?
MoneyPark ist eine solide Lösung für alle, die ihre Hypothekarfinanzierung in der Schweiz optimieren möchten – insbesondere, wenn Ihnen Folgendes wichtig ist:
- Zeitersparnis und ein vereinfachter Prozess
- Zugang zu einem breiten Netzwerk von Finanzpartnern
- Professionelle Begleitung und eine ganzheitliche Sicht
- Moderne digitale Tools
Unsere Empfehlung: Nutzen Sie MoneyPark als Ausgangspunkt für Ihre Hypothekarsuche, ergänzen Sie diese aber immer durch direkte Anfragen bei 2–3 gezielt ausgewählten Banken. Dieser kombinierte Ansatz maximiert Ihre Chancen auf die besten Konditionen am Markt.
Da das Erstgespräch kostenlos ist, haben Sie nichts zu verlieren, wenn Sie MoneyPark konsultieren, um das Sparpotenzial Ihrer Finanzierung auszuloten. Bei einem Immobilienprojekt von CHF 800'000 können bereits 0,1% Zinsunterschied über die gesamte Laufzeit mehrere Tausend Franken Ersparnis bedeuten.
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Quellen:
Moneypark.ch
24heures.ch
moneyland.ch